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캘리포니아의 한 남성은 자신의 암호화폐 거래소에 자금 세탁 방지 보호 장치를 적용하지 않아 사기꾼과 마약 밀매범이 이 서비스를 통해 수백만 달러를 세탁할 수 있었다고 인정했습니다.
현재 형을 선고받을 예정인 찰스 제임스 랜돌(33세)은 연방 교도소에서 최대 5년, 감독관찰 3년에 더해 최대 25만 달러 또는 사기로 발생한 불법 수익 총액의 2배 중 더 큰 금액의 벌금형을 받을 수 있다. .
합의에 따르면 [PDF] 검찰이 유죄를 인정한 Randol은 2017년 10월부터 2021년 7월 사이에 Bitcoins4Less라는 가상 화폐 회사를 운영했으며 나중에는 Digital Coin Strategies를 운영했다고 말했습니다. 이 회사는 비트코인에 현금을 제공했고 그 반대의 경우도 마찬가지였으며 Randol은 지불금에 대한 수수료를 징수했습니다. .
Randol은 우편, ATM, 때로는 직접 방문 등 다양한 방법으로 암호화폐 교환 서비스를 제공했다고 검찰이 화요일 로스앤젤레스 연방법원에 밝혔습니다. 산타모니카 남자는 자신의 고객이 누구인지도 모른 채 10,000달러가 넘는 암호화폐 거래를 처리했습니다. 예를 들어 “Puppet Shariff”, “White Jetta”, “Aaavvv”, “Aaaa” 및 “Yogurt Monster”로만 알려진 사람들입니다. 이는 규제 요구 사항에 거의 부합하지 않습니다.
미국 법의 올바른 편에 서기 위해 Randol은 그들의 신원을 확인하고 기록했어야 했습니다.
탄원서에서 암호화폐 딜러는 2020년 10월부터 2021년 1월 사이에 3건의 직접 거래를 인정했으며, 그 거래에서 비밀 FBI 요원에게 비트코인 현금으로 총 273,940달러를 주고 4%의 수수료를 유지했습니다.
Randol은 “이름, 신원 증명, 주민등록번호 또는 기타 정보를 요청하지 않았습니다. [the undercover agent] 또는 교환되는 자금의 출처”라고 탄원서에 명시되어 있습니다.
이 사업가는 또한 남부 캘리포니아에서 현금을 암호화폐로, 비트코인을 현금으로 전환하는 자동화된 키오스크 네트워크를 운영했습니다. 그리고 그는 자신의 작업을 위해 일반 메일을 사용했습니다. 알려지지 않은 개인이 “거액의 미국 통화”를 그의 우체국 사서함에 우편으로 보냈고 Randol은 이러한 수상한 개인을 위해 비트코인-현금 거래도 수행했습니다.
법원 문서는 “또한 피고가 패키지를 받았을 때 현금은 숨겨진 동화책 안에 숨겨져 있거나 가짜 생일이나 명절 선물 안에 숨겨져 있거나 퍼즐 조각에 묻혀 있거나 여러 잡지에 포장되어 있는 등 의심스러운 방식으로 포장된 경우가 많았다”고 밝혔다.
FBI 요원은 Randol에게 2019년 6월 우체국 사서함으로 발송된 사기 수익금에 대해 인터뷰했습니다. 이틀 후 Randol은 고객에게 “문제가 발생”했기 때문에 현금 소포를 암호화폐로 전환하는 것을 “휴지”하고 있다고 말했습니다. 연준. 그러나 얼마 지나지 않아 Randol은 동일한 익명의 도박꾼을 위해 현금 10,000달러를 비트코인으로 교환하는 데 동의했습니다.
규제가 그를 무너뜨린 것
Randol은 자신의 웹사이트와 localbitcoins.com과 같은 제3자 사이트에 자신의 서비스를 광고했습니다. 법원 문서에는 “Digital Coin Strategies가 ‘완전히 규정을 준수하는 FinCEN 등록 화폐 서비스 사업’이라고 허위로 표현했습니다.”라고 나와 있습니다.
FinCEN(금융 범죄 단속 네트워크)은 금융 서비스 기업이 은행 비밀법을 준수하도록 보장하는 미국 규제 기관입니다. 연방법에 따르면 이러한 회사는 자금 세탁 방지 프로그램을 개발 및 유지하고, $10,000 이상의 통화 교환에 대한 보고서를 제출하고, 고객에 대한 실사를 수행하고, 자금 세탁 및 기타 금융 범죄를 예방하기 위한 의심스러운 활동 보고서를 제출해야 합니다.
유죄 판결에 따르면 “사실, 아래에 자세히 설명된 바와 같이 피고는 은행비밀보호법에 따른 의무를 고의적으로 그리고 의도적으로 준수하지 않았습니다”라고 되어 있습니다.
특히 Randol은 고객에 대한 “적절한 정보”를 수집하고, 거래 보고서를 제출하고, 의심스러운 거래가 “반복적으로” 정부에 통보되지 않았습니다.
그의 사업에는 “자금세탁 및 자금세탁이나 테러리스트 또는 범죄 활동의 자금조달을 조장하는 모든 활동을 금지하고 적극적으로 예방하기 위한” 서면 자금세탁 방지 정책이 있었으며 Digital Coin Strategies는 이를 준수하기 위해 위에서 언급한 조치를 취할 것이라고 말했습니다. 연방법.
물론 회사는 자금세탁을 방지하기 위해 이러한 조치를 취하지 않았습니다.
Randol은 2020년 9월에 규정 준수 담당자를 고용했지만 Bitcoin 키오스크에서 고객 거래에 “테스트”라고 표시된 계정 사용을 중단하라는 이 임원의 조언을 무시했습니다. 이 사람은 또한 Randol에게 자신의 대면 거래가 법을 위반할 위험이 커진다고 경고했지만 Randol은 그 팁도 무시했습니다.
탄원서가 화요일에 제출되었지만 Randol은 앞으로 몇 주 동안 어느 시점에 법정에서 혐의에 대해 공식적으로 유죄를 인정할 것입니다. ®
